Die beleggingsmaatskappy bied gereeld aan die kliënte die nuutste ontwikkelingsopbrengs (ROI). As u 'n belegging besit, sal u waarskynlik 'n kwartaallikse verslag ontvang wat die vordering van u belegging die afgelope drie maande toon. Dit is makliker om die sterkte van u belegging te bepaal (en dit met ander beleggings te vergelyk) as u die kwartaallikse opbrengskoers omskakel in 'n jaarlikse opbrengskoers. U hoef net skryfbehoeftes en sakrekenaars voor te berei.
Stap
Metode 1 van 3: Soek inligting
Stap 1. Kry u beleggingskwartaalverslag
Hierdie data word gewoonlik per fisiese of elektroniese pos gestuur. U kan dit ook op die webwerf van die onderneming vind.
Stap 2. Vind die kwartaallikse opbrengskoers
In die verslag sal daar getalle wees wat die toename of afname in belegging gedurende die tydperk toon. Die getal wat geannualiseer moet word, is die opbrengskoers (ROR), wat die persentasie groei (of waardevermindering) wat die afgelope drie maande ontvang is, toon.
Byvoorbeeld, aan die basis van die bladsynommer is die kwartaallikse opbrengskoers 1,5%. Die jaarlikse opbrengskoers sal groter wees omdat u belegging elke kwartaal kan groei. Die jaarlikse opbrengskoers op 'n belegging is die persentasie groei daarvan as die belegging deur dieselfde jaar deur dieselfde koers groei
Stap 3. Tel die aantal periodes in 'n jaar
Om u belegging jaarliks te maak, moet u eers die tyd in die berekende tydperk in ag neem. Omdat die verslag in hierdie geval kwartaalliks ontvang word, is die huidige tydperk drie maande. Bereken daarna hoeveel periodes daar in 'n jaar is. 'N Jaar het 12 maande, daarom is die aantal periodes in 'n jaar 12/3 = 4 periodes. Gebruik die getal 4 in die jaarformule.
As u die maandelikse beloning probeer jaarliks gebruik, gebruik die getal 12
Metode 2 van 3: Berekening van die jaarlikse opbrengskoers
Stap 1. Bereken die jaarlikse opbrengskoers
Vir kwartaallikse beleggings is die formule: Jaarlikse opbrengskoers = [(1 + kwartaallikse opbrengskoers)^4] - 1. Die getal 4 is die eksponent. Met ander woorde, die som van "1 + kwartaallikse opbrengskoers" word verhoog tot die krag van vier en dan word die resultaat met 1 afgetrek.
Stap 2. Skakel die kwartaallikse opbrengskoers om na 'n desimale getal
Gestel die kwartaallikse opbrengskoers is 1,5%, deel 1,5 met 100 = 0,015.
Stap 3. Voer jou nommers in
Gebruik die voorbeeld hierbo en gebruik 0,015 as die jaarlikse opbrengskoers. Die jaarlikse opbrengskoers is dus (1 + 0,015) na die vierde krag.
Voeg 1 by 0,015 en die resultaat is 1,015
Stap 4. Gebruik 'n sakrekenaar om die getalle te vierkantig
As u nie 'n sakrekenaar met 'n eksponent het nie, kan u dit aanlyn of by 'n kantoorvoorraadwinkel opsoek. Die waarde van 1,015 tot die krag van 4 is 1,061364.
- As u nie 'n sakrekenaar het nie, vermenigvuldig eenvoudig 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- Die formule in die voorbeeld lyk nou so: Jaarlikse opbrengskoers = 1.061364 - 1.
Stap 5. Trek 1 af van die vorige resultaat
1.061364 - 1 is 0.061364. Dit is die nommer van die jaarlikse opbrengskoers in desimale vorm. Vermenigvuldig die desimale getal met 100 om die persentasievorm te kry.
Uit die voorbeeld hierbo, 0.061364 x 100 = 'n jaarlikse opbrengskoers van 6.1364%
Metode 3 van 3: Verlang na die daaglikse beloning
Stap 1. Bereken die opbrengskoers met behulp van dae
U is miskien nuut op die gebied van beleggings en wil u die jaarlikse opbrengskoers in dae in plaas van maande ken. Gestel u belê byvoorbeeld vir 17 dae en verdien 'n beloning van 2,13%.
Stap 2. Koppel die getalle in die formule
In hierdie voorbeeld, om die eksponent wat gebruik moet word, te bepaal, moet u 17 (beleggingsperiode) deur 365 deel (aantal dae in 'n jaar). Die resultaat is 0,0465753.
- Skakel 2.13% om na 'n desimale getal = 2.13/100 = 0.0213.
- Jou formule moet so lyk: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753) -1 = jaarlikse beloningsyfer. ((1, 0213)^21, 4706078) -1 = 1,5722717-1 = 0,5722717. Skakel hierdie getal om in 'n persentasie van 0,5722717 x 100 = 57,23% jaarlikse opbrengskoers.
Stap 3. Wees versigtig wanneer u die opbrengskoers jaarliks verhoog
U kan nie aanvaar dat die opbrengskoers wat u verdien gedurende die jaar dieselfde sal bly nie. Aandeelverdienste styg elke dag en daal, maar op hierdie manier kan u algemene vooruitskattings maak.
