Kontantvloei beteken die invloei van geld in en uit. Kontantinvloei beteken geld wat u verdien en kontantuitvloei beteken geld wat u spandeer. Positiewe kontantvloei vind plaas wanneer die geld wat u ontvang groter is as die uitgawes. Dit beteken dat daar steeds 'n kontantoorskot of 'n positiewe kontantsaldo aan die einde van die maand kan belê. Negatiewe kontantvloei vind plaas wanneer u meer spandeer as wat u ontvang. As gevolg hiervan het die finansiële toestand van die onderneming of die persoon 'n swak solvabiliteit. Maandelikse kontantvloei kan baie wissel, veral as die onderneming eers begin, die onderneming besig is om te verander, of 'n huishouding wat nie 'n vaste bron van inkomste en uitgawes het wat moeilik is om te begroot nie.
Stap
Deel 1 van 3: Berekening van maandelikse kontantvloei vir die maatskappy
Stap 1. Stel 'n tabel op vir die opstel van 'n kontantvloeistaat
Maak 'n tabel wat uit verskeie kolomme bestaan met die opskrifte "Bedryfsaktiwiteite", "Finansiële aktiwiteite" en "Beleggingsaktiwiteite". Stel 'n banktransaksieverslag op vir een maand volgens die kontantvloeiperiode wat u wil rapporteer. Die doel van die opstel van 'n kontantvloeistaat is om vas te stel of die onderneming aan die einde van die maand 'n positiewe of negatiewe kontantsaldo het.
- Negatiewe kontantvloei beteken dat die onderneming meer geld bestee as wat hy ontvang.
- Positiewe kontantvloei beteken dat die onderneming meer geld ontvang as wat hy bestee. Om te kan belê, moet ondernemings hul finansies goed bestuur sodat kontantvloei altyd positief is in 'n sekere bedrag en gebruik kan word om die onderneming te ontwikkel.
Stap 2. Bereken die netto kontantvloei uit bedryfsaktiwiteite
Som die kwitansies of inkomende geld op uit daaglikse bedrywighede, aflewering van goedere of verkope van dienste aan kliënte. Teken ook die inkomende geld wat van kliënte ontvang is, rente op deposito's en betalings vir beleggingsontwikkelingsresultate op.
- Tel dan die geld uit. Kontant wat uitgereik word om bedryfsaktiwiteite te finansier, sluit in kontantbetalings vir die aankoop van goedere, betaling van skulde aan verskaffers, betaling van salarisse van werknemers, belasting, honoraria, boetes en rente op lenings aan krediteure.
- Trek laastens die geld af deur die geld uit. Skryf die resultaat van aftrekking in die kolom "Operasionele aktiwiteit" neer. As die getal negatief is, sit 'n "-" of gebruik 'n ander teken wat maklik verstaanbaar is.
Stap 3. Bereken die netto kontantvloei uit finansiële aktiwiteite
Tel kwitansies op wat deur lenings of aandele gefinansier word, insluitend kontantinvloei uit die verkoop van aandele, effekte en ander sekuriteite. Voeg ook die geld by ontvang uit kapitaaldeposito's, banklenings en beleggingswins of inkomste.
- Daarna moet u die totale geld uitbring om finansiële aktiwiteite te finansier, insluitend die betaling van hoofskuld, teruggekoopte aandele en uitkering van dividende aan aandeelhouers.
- Trek inkomende geld van uitgaande geld af en skryf die nommer in die kolom "Finansiële aktiwiteit".
Stap 4. Bereken die netto kontantvloei uit beleggingsaktiwiteite
Hierdie stap word gedoen om te bereken hoeveel kontant uit beleggings kom, byvoorbeeld deur aandele of effekte van ander maatskappye te koop. Som die geld op wat ontvang word uit ontvangste van debiteure, die verkoop van aandele of effekte van die onderneming, die verkoop van bates of eiendom, byvoorbeeld: die verkoop van fabrieke en masjinerie.
- Som die geld op as gevolg van beleggingsaktiwiteite wat die betaling van skuld, rente op lenings en die terugbetaling van die aankoop van bates of eiendom insluit, byvoorbeeld: betalings vir die aankoop van aanleg en masjinerie.
- Trek inkomende geld van uitgaande geld af en skryf die nommer in die kolom 'Beleggingsaktiwiteit'.
Stap 5. Tel die drie kolomme in die kontantvloeistaat op
Tel die getalle op wat in die kolomme 'Bedryfsaktiwiteite', 'Finansiële aktiwiteite' en 'Beleggingsaktiwiteite' verskyn. Die uiteindelike resultaat wat u kry, is die onderneming se kontantvloei vir een maand. As die getal positief is, het die maatskappy 'n positiewe kontantvloei, wat beteken dat die maatskappy se inkomste groter is as uitgawes. As die getal negatief is, het die onderneming meer geld bestee as wat dit ontvang het gedurende die gerapporteerde maand.
Deel 2 van 3: Berekening van maandelikse kontantvloei vir individue
Stap 1. Stel 'n staat op van u bankrekeningtransaksies vir 'n gegewe maand
Vir die bestuur van die onderneming is maandelikse kontantvloeiverslag nodig om die onderneming se prestasie te evalueer en besluite te neem. 'N Kontantvloeistaat kan egter gebruik word om 'n individu se finansiële aktiwiteit te monitor om die hoeveelheid inkomste en patrone vir die besteding van geld uit te vind. Potensiële beleggers benodig gewoonlik 'n kontantvloeistaat om te bepaal hoeveel geld belê kan word.
Skep 'n tabel met 4 kolomme met die opskrifte: "Gereelde inkomste", "Gereelde uitgawes", "Gemiddelde nie-roetine-inkomste" en "Gemiddelde nie-roetine-uitgawes"
Stap 2. Bereken die bedrag van die maandelikse inkomste
Tel die geld wat u vir een maand ontvang, op. Inkomste kan uit salaris na belasting, beleggingsinkomste, rente op spaargeld en toelaes kom, byvoorbeeld: kinderondersteuning, beurse of ander voordele. Omsetgroei is een van die redes waarom u 'n positiewe kontantvloei het. Ander nie-roetine-inkomste moet in 'n aparte kolom aangeteken word.
Stap 3. Bereken die bedrag van die maandelikse uitgawes
Tel die geld op wat u elke maand opsy sit om te spaar en te belê. Die volgende stap is om die uitgawes wat verband hou met behuising op te tel, byvoorbeeld: huur-, verband- of eiendomsbelasting. Tel daarna die lewenskoste vir een maand op, byvoorbeeld: elektrisiteit, petrol, internet-/telefoon-/kabel -TV -fooie, selfoonkrediet, water, skoonmaak en ander rekeninge.
- Bereken die hoeveelheid uitgawes vir die aankoop van kos, daaglikse benodigdhede en eet by restaurante. As u meer as 2 keer per week by restaurante eet, teken hierdie uitgawes afsonderlik aan.
- Gaan voort om vervoerkoste by te voeg, byvoorbeeld: aankope van brandstof, kaartjies vir openbare vervoer en taxikoste.
- Tel leningsbetalings, versekeringspremies en gesondheidsorg op.
- As u kinders het, moet u uitvind hoeveel u vir kinderoppassers, onderrig, buitemuurse gelde en klasgelde moet betaal.
- As u nog op skool is, tel u uitgawes by om skoolvoorrade te koop.
- Laastens, tel u uitgawes op vir die koop van klere, geskenke en ontspanning, byvoorbeeld: fliekkaartjies, naweekuitstappies en stokperdjie -aktiwiteite.
- Die relatief groot nie-roetine koste moet in die kolom 'Ander nie-roetine uitgawes' aangeteken word.
Stap 4. Bereken die gemiddelde kontantvloei uit nie-roetine transaksies
Lees u bankrekening om die hoeveelheid nie-roetine-inkomste te bereken, waar die geld gelyktydig vir 'n paar maande ontvang word of nie vasgestel kan word nie. Byvoorbeeld: as u salaris as onderwyser aan die einde van die semester gelyktydig betaal word, ontvang u 'n groot hoeveelheid geld in 'n gegewe maand.
- Tel die nie-roetine-inkomste vir die afgelope jaar op, deel met 12 en skryf dan die resultaat van die verdeling in die kolom 'Gemiddelde nie-roetine-inkomste' neer.
- Tel nie-roetine-uitgawes op vir 'n jaar, byvoorbeeld: 'n motor koop vir 'n pasgebore kind of 'n vakansie aan die einde van die jaar om familielede te besoek. Nadat u met 12 gedeel het, skryf die resultaat van die verdeling in die kolom "Gemiddelde nie-roetine-uitgawes".
Stap 5. Bereken die hoeveelheid kontantinvloei
Tel jou gewone inkomste en gemiddelde nie-roetine-inkomste op om uit te vind hoeveel kontantinvloei jy het, wat die hoeveelheid geld is wat jy elke maand ontvang. Om seker te wees, kyk of die bedrag wat in die bankrekening ontvang is, naby die bedrag is.
Stap 6. Bereken die grootte van die kontantuitvloei
Tel al die geld op wat u gebruik om te betaal vir roetine- en nie-roetine-behoeftes, om die kontantuitvloei of die geld wat u elke maand spandeer, uit te vind.
Stap 7. Trek kontantinvloei af deur kontantuitvloei
U het 'n positiewe kontantvloei as die saldo positief is. Dit beteken dat u geld het wat gedeeltelik of ten volle belê kan word.
U het 'n negatiewe kontantvloei as die saldo negatief is. Dit beteken dat u meer spandeer as wat u verdien. Begin dus om uitgawes te verminder deur te spaar
Deel 3 van 3: Die bestuur van kontantvloei
Stap 1. Monitor kontantvloei
As u 'n onderneming besit, probeer om die kontantvloei te bestuur deur alle kwitansie -transaksies aan te teken. Betaal elke dag kontant, stuur kwitansies op die vervaldatum aan kliënte en betaal betyds sodat kliënte nie agterstallig is nie. Gee afslag aan kliënte wat kontant betaal.
- Maak seker dat alle finansiële transaksies uitgevoer word op grond van stawende dokumente. Gebruik genommerde kwitansies en reik opeenvolgende genommerde tjeks uit as ondersteunende bewys vir boekhouding.
- Teken alle kontantuitbetalings noukeurig op om individuele kontantvloei te monitor. Hou alle kwitansies of aankoopbewyse en kontroleer gereeld bankrekeninge.
Stap 2. Berei fondse voor vir onverwagte uitgawes
Sit geld opsy om noodgevalle voor te berei of om geleenthede vir sake -uitbreiding te benut. Berei fondse voor vir die verhoging van salarisse, die betaling van skuld en nie-roetine-aankope in groot hoeveelhede. Bespreek elke maand geld sodat u gereed is om onvoorsiene behoeftes te finansier, want die bedrag kan baie groot wees.
- As die grootste deel van die kontantoorskot reeds belê is, bepaal hoe om gedeeltelik te verkoop in geval van nood.
- Kry 'n bankkredietfasiliteit, sodat u geld kan leen as u probleme ondervind.
Stap 3. Bestuur uitgawes so goed as moontlik om daaglikse lewenskoste te betaal
Kontroleer elke maand betalingstransaksies, of u geld spandeer op dinge wat nie nuttig of buitensporig is nie. As die inkomste daal, hersien die beleid wat geld bestee, byvoorbeeld om huur, kapitaalkoste en werknemers te betaal. Stel onnodige opknappingsplanne en duur toerusting af totdat kontantvloei verbeter. Verminder onproduktiewe werksure. Vereenvoudig die onderneming deur onproduktiewe werknemers af te dank.
- Onderhandel met die verhuurder as u huur moet betaal, sodat u die huur kan bekostig.
- Koste -doeltreffendheid moet ook in die daaglikse lewe toegepas word, byvoorbeeld deur u eie kos te kook sodat u nie by restaurante hoef te eet nie. Reël 'n spyskaart vir 'n week en koop dan die kruideniersware wat u die naweek benodig. Kook 2-3 van u gunsteling spyskaarte in groot porsies en maak die oorblywende kos klaar.
- Moenie impulsief geld spandeer nie. Dit geld vir die bestuur van individuele en korporatiewe kontantvloei. Maak eers seker watter voorraad nog beskikbaar is en hoeveel u benodig. Stel onbeplande aankope tot 48 uur uit en beheer die impuls om dinge te koop waarvoor nie begroot is nie.
Wenke
- Alhoewel dit moeilik is, kan die kontantvloeistate gemanipuleer word om beter te lyk, byvoorbeeld deur betalings of skuldterugbetalings te vertraag, sekuriteite te verkoop (bv. Note, aandele, effekte en sekuriteite), of omgekeerde joernaliseringskoste wat in vorige periodes gehef is.
- Leer hoe u 'n kontantvloeistaat kan maak deur op die internet na gidse te soek of deur 'n maatskappy se kontantvloeistaat te lees. Baie maatskappye publiseer finansiële state, veral om potensiële beleggers te lok wat aandele wil koop.
